ДЕЛО о финансовой пирамиде

В результате успешно проведенного независимого адвокатского расследования удалось уберечь Клиента от заключения сомнительной сделки по приобретению таймшера, исключить финансовый ущерб в размере 9 100 евро.

СУТЬ ПРОБЛЕМЫ

К Адвокату обратился владелец таймшера «Sanningdale Village», предоставляющего Клиенту право на интервал в системе международного отдыха. Доверитель пояснил, что Туристический центр предложил ему посреднические услуги по переводу вышеуказанного таймшера в систему «Multiclub» с целью последующей продажи. Указанный перевод необходим в связи с тем, что сертификаты «Multiclub» более престижны и их легче реализовать на рынке. При этом представители Туристического центра пояснили, что на сертификат «Multiclub» у них уже есть покупатель, который внес на депозит сумму в размере 40 % от стоимости выкупной цены данного таймшера. Однако ввиду разницы в цене соответствующих сертификатов Клиенту следует доплатить 9 100 евро на основании выставленного инвойса, после чего в течение 30 дней он получит из Лондона необходимый пакет документов и сможет продать сертификат «Multiclub» за 42 300 евро. Доверитель просил оценить юридическую чистоту указанной сделки и в случае необходимости осуществить ее правовое сопровождение.

РАССЛЕДОВАНИЕ

В процессе исполнения поручения Адвокатом было установлено следующее.

Предложение заключить сделку по приобретению таймшера «Multiclub» с целью продажи на указанных выше условиях поступило от менеджера Туристического центра и продублировано в электронном письме. Согласно сведениям из Единого государственного реестра юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) Туристический центр учрежден в 2004 году. В соответствии с данными бухгалтерского баланса за последний отчетный период собственное имущество и нераспределенная прибыль у указанной организации отсутствуют.

Из письма непоименованного представителя Трастового комитета, курирующего клубную систему отдыха «Multiclub» и находящегося в Великобритании, усматривается готовность данного комитета передать за известную стоимость в собственность Клиента таймшер «Multiclub» через соответствующее представительство в России. Доступ к сайту, на котором можно получить информацию о курорте, указанный в письме, получить не удалось. Сведений о представительстве Трастового комитета в России в ЕГРЮЛ нет.

Мониторинг судебной практики позволил установить, что сертификаты «Multiclub» нередко продавались фирмами, не имевшими никакого отношения к Трастовому комитету, не обладавшими возможностью предоставить членство в соответствующей системе международного отдыха. При этом данные фирмы заключали с клиентами договоры, которые изначально не имели никакой юридической силы, а денежные средства, полученные от клиентов, на расчетный счет Трастового комитета не перечисляли. Учредители и директоры данных фирм привлечены к уголовной ответственности по ст. 159 ч. 3 Уголовного кодекса РФ. Одним из последних приговоров по таким категориям уголовных дел является приговор Заельцовского федерального суда общей юрисдикции (Новосибирск), вынесенный 24 декабря 2009 года.

АНАЛИЗ ДОГОВОРОВ

Согласно проекту Договора поручения Туристический центр обязуется приобрести на денежные средства Доверителя, переданные Поверенному, членство в единой системе размещения и управления курортами «Multiclub», перевести деньги на расчетный счет кипрского банка в счет оплаты публичного договора-оферты по приобретению членства. Адвокатом установлено, что банк получателя платежа расположен в оффшорной зоне. Обязательства Поверенного по данному договору считаются выполненными при условии предъявления последним платежного поручения с отметкой банка о переводе денежных средств на расчетный счет Трастового комитета или отчета системы «Клиент Банк» Поверенного об исполнении соответствующего платежного поручения либо инвойса с отметкой «погашено», выданный Трастовым комитетом. Обязанности Поверенного передать документ, подтверждающий членство Доверителя в системе «Multiclub», приобретенный на деньги, переведенные в «оффшорный» банк, в договоре не содержится, порядок обмена необходимыми документами в договоре не прописан. Срок исполнения поручения в договоре не указан. Необходимость выдачи Клиентом доверенности Поверенному для осуществления юридически значимых действий Договором поручения не предусмотрена.

Предметом Договора комиссии, который Туристический центр предложил подписать Клиенту, является выставление на продажу Комиссионером соответствующего таймшера, принадлежащего Комитенту, по определенной цене посредством заключения необходимых для этого договоров. Выставление на продажу происходит следующим образом: включение сведений о выставляемом таймшере в базу данных, внесение в реестр выставленных на продажу сертификатов, рассылка информации продавцам вторичного рынка и презентационным площадкам, проведение собственных презентаций и долевое участие в презентациях, заключение договоров с третьими лицами на осуществление всех указанных услуг. Сроки исполнения договора Комиссионером не установлены.

Предварительный договор между Туристическим центром и потенциальным покупателем сертификата «Multiclub», внесшим на депозит сумму в размере 40 % от стоимости выкупной цены таймшера, по условиям которого стороны обязуются заключить договор о приобретении указанного сертификата, отсутствует.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Таким образом, в случае заключения Клиентом двух указанных выше договоров с Туристическим центром юридические последствия, о которых сообщила менеджер данной компании в соответствующем электронном письме, не наступят. Если предположить, что Доверитель передаст Туристическому центру обусловленную денежную сумму, Туристический центр впоследствии не исполнит соответствующие договоры, и судом с него будет взыскано неосновательное обогащение, в дальнейшем с высокой вероятностью может возникнуть проблема исполнения судебного решения ввиду отсутствия у турфирмы собственных активов.

При таких обстоятельствах Адвокат констатировал высокий уровень финансового риска предложенной Клиенту сделки по приобретению таймшера «Multiclub». Учитывая тот факт, что Доверитель систематически несет издержки по оплате административных взносов, вытекающих из его членства в системе международного отдыха «Sanningdale Village», Адвокат предложил Клиенту использовать схемы продажи принадлежащего ему сертификата без внесения каких-либо дополнительных платежей.